เอกสารบริษัทไทยประกันชีวิต และหน้าที่ของแต่ละฉบับ

ผู้ถือกรมธรรม์ไทยประกันชีวิตที่ต้องติดต่อเรื่องต่าง ๆ มักเจอคำถามเดียวกันคือ "ต้องใช้แบบฟอร์มใบไหน และแนบอะไรบ้าง" บทความนี้รวบรวมเอกสารหลักของบริษัทไว้เป็นหมวดหมู่ อ่านครั้งเดียวรู้ว่าเรื่องของเราใช้ใบไหน เตรียมเอกสารได้ครบตั้งแต่ก่อนออกจากบ้าน

แบบฟอร์มทั้งหมดดาวน์โหลดได้จากเว็บไซต์ทางการของบริษัท

ดาวน์โหลดเอกสารทั้งหมด (เว็บไซต์ไทยประกันชีวิต)

กลุ่มที่ 1 — ปรับเปลี่ยน/บริหารกรมธรรม์

ใบคำร้องเกี่ยวกับเบี้ยประกันภัย (สำหรับกรมธรรม์ไลฟ์เวิร์ส เวลท์ ฟิต 99/99) สำหรับผู้ถือแบบไลฟ์เวิร์ส ใช้ปรับเพิ่มหรือลดเบี้ย และเลือกหักมูลค่าในกรมธรรม์ไปชำระเบี้ยสัญญาเพิ่มเติมระหว่างหยุดพักชำระเบี้ย

คำร้องขอเปลี่ยนแปลง (ปช.108) แบบฟอร์มอเนกประสงค์สำหรับเปลี่ยนข้อมูลกรมธรรม์ เช่น งวดชำระ ชื่อ ที่อยู่ เบอร์โทร ตัวแทนผู้ดูแล สัญญาเพิ่มเติม ผู้รับผลประโยชน์ การใช้มูลค่าตามสัญญา (เวนคืน / ใช้เงินสำเร็จ / ขยายเวลา) ทุนประกัน และการเปลี่ยนแบบประกัน

คำร้องขอเวนคืนกรมธรรม์ ใช้สำหรับเวนคืนกรมธรรม์ เอกสารที่ใช้: เล่มกรมธรรม์ และสำเนาบัตรประชาชนผู้เอาประกัน

หนังสือมอบอำนาจ ใช้กรณีผู้เอาประกันไม่สะดวกมาสาขาด้วยตัวเอง หลัก ๆ ใช้กับการเวนคืนกรมธรรม์ หรือการกู้เงินตามกรมธรรม์

หนังสือมอบฉันทะ ใช้กรณีผู้เอาประกันไม่สะดวกมาสาขาด้วยตัวเองเช่นกัน แต่หลัก ๆ ใช้กับการรับเงินครบสัญญา และการรับเงินคืนระหว่างสัญญา

กลุ่มที่ 2 — เรียกร้องค่าสินไหม (เคลม)

หนังสือเรียกร้องค่าสินไหมมรณกรรม (ปช.11 / Death Claim Form) สำหรับผู้รับผลประโยชน์ยื่นเพื่อขอรับสินไหมมรณกรรม เอกสารที่ใช้: ใบมรณบัตร, ทะเบียนบ้านประทับ "ตาย", สำเนาบัตรประชาชนผู้เสียชีวิต, บัตรประชาชนผู้รับผลประโยชน์, สำเนาทะเบียนบ้านผู้รับผลประโยชน์ และเอกสารยืนยันความสัมพันธ์ระหว่างผู้เอาประกันกับผู้รับผลประโยชน์ กรณีเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ: เพิ่มใบชันสูตร/นิติเวช และใบแจ้งความ กรณีเสียชีวิตจากการเจ็บป่วย: เพิ่มใบรับรองแพทย์ยืนยันการเสียชีวิต

หนังสือเรียกร้องค่าสินไหมทดแทน (ปช.16 / Compensation Claim Form) ใบเคลมสินไหมสุขภาพ ใช้เคลมค่าชดเชยนอนโรงพยาบาล ค่ารักษาพยาบาล ค่าชดเชยหรือค่ารักษาจากอุบัติเหตุ และค่าชดเชยโรคร้ายแรง เอกสารที่ใช้: สำเนาบัตรประชาชนผู้เอาประกัน, สำเนาหน้าสมุดบัญชีรับเงิน และใบรับรองแพทย์ (กรณีอุบัติเหตุใช้ใบรับรองแพทย์ ปช.17)

ใบรับรองแพทย์กรณีผู้ติดเชื้อ COVID-19 ใช้แนบกับเอกสารเคลมค่ารักษาหรือค่าชดเชย เพื่อยืนยันว่าเข้าเกณฑ์เงื่อนไขที่บริษัทคุ้มครองหรือไม่

หนังสือเรียกร้องผลประโยชน์การยกเว้นการชำระเบี้ย (ทพ. และ คบ.) มีสองกรณี

แบบ ทพ. — กรณีผู้เอาประกันทุพพลภาพ (ต้องมีใบรับรองแพทย์ยืนยัน) จะได้สิทธิหยุดชำระเบี้ยโดยกรมธรรม์ยังมีผลคุ้มครองจนครบสัญญา
แบบ คบ. — กรณีผู้ชำระเบี้ยให้ผู้เอาประกันเสียชีวิต จะได้สิทธิหยุดชำระเบี้ยโดยกรมธรรม์ยังมีผลคุ้มครองจนครบสัญญา (ใช้ใบมรณบัตรและเอกสารชุดเดียวกับ ปช.11)

ใบแสดงความเห็นแพทย์ ให้แพทย์เป็นผู้ประเมินตามแบบฟอร์มของบริษัท ใช้แนบประกอบหนังสือเรียกร้องยกเว้นการชำระเบี้ย (ทพ./คบ.)

กลุ่มที่ 3 — ขอรับเงิน/โอนเงินผ่านบัญชีธนาคาร

หนังสือแจ้งความจำนงโอนเงินครบกำหนดสัญญาผ่านบัญชีธนาคาร หากไม่ไปรับเงินครบสัญญาที่สาขา บริษัทจะออกเป็นเช็คส่งตามที่อยู่ ใครต้องการรับเป็นเงินโอนเข้าบัญชี ให้นำเอกสารนี้พร้อมเล่มกรมธรรม์ไปแจ้งความจำนงที่สาขา

หนังสือแจ้งความจำนงโอนเงินฮิบะห์ตามสัญญาตะกาฟุล ใช้แบบเดียวกับข้างต้น แต่สำหรับกลุ่มแบบประกันตะกาฟุล (สำหรับลูกค้ามุสลิม)

หนังสือแจ้งความจำนงขอรับเงินผลประโยชน์ตามกรมธรรม์ผ่านบัญชีธนาคาร สำหรับเงินคืนระหว่างสัญญาและเงินปันผล หากไม่ลงข้อมูลไว้ บริษัทจะส่งเป็นเช็คตามที่อยู่ เอกสารที่ใช้: สำเนาบัตรประชาชน และสำเนาสมุดบัญชีของผู้เอาประกัน

หมายเหตุ: กรณีผู้เอาประกันเป็นผู้เยาว์และต้องการโอนค่าสินไหมเข้าบัญชีผู้ปกครอง ต้องมีเอกสารยืนยันความสัมพันธ์ เช่น สูติบัตร หรือทะเบียนบ้าน

กลุ่มที่ 4 — เอกสารอื่น ๆ

หนังสือยินยอมให้เปิดเผยประวัติการตรวจรักษา และมอบอำนาจ ใช้ขอประวัติการรักษากับโรงพยาบาลหรือสถานพยาบาล กรณีผู้เอาประกันไม่ไปด้วยตัวเอง ต้องแนบสำเนาบัตรประชาชนผู้เอาประกันพร้อมเซ็นรับรองสำเนาถูกต้อง ฝั่งตัวแทนผู้ดำเนินการต้องแนบสำเนาบัตรประชาชนและสำเนาบัตรตัวแทนประกันชีวิต และกรณีผู้เอาประกันเป็นผู้เยาว์ ต้องเพิ่มสูติบัตรของผู้เยาว์

แบบฟอร์มแจ้งความประสงค์การใช้สิทธิยกเว้นภาษีเงินได้ สำหรับลูกค้าชาวต่างชาติที่เสียภาษีกับกรมสรรพากรไทย ใช้ยืนยันกับบริษัทเพื่อส่งข้อมูลให้กรมสรรพากร

ดาวน์โหลดแบบฟอร์มฉบับจริง

ทุกแบบฟอร์มที่กล่าวถึงดาวน์โหลดได้จากหน้าเอกสารทางการของบริษัทโดยตรง