ตัดสินใจแล้วว่าจะลองเส้นทางตัวแทนประกัน แต่ยืนอยู่หน้าทางเข้าแล้วไม่รู้ก้าวแรกคืออะไร บทความนี้เรียงลำดับสิ่งที่ตัวแทนใหม่ต้องทำ ตั้งแต่เรื่องเอกสารไปจนถึงนิสัยที่ตัดสินว่าจะอยู่รอดไหม
ขั้นที่ 1: สอบและขอรับใบอนุญาต
จุดเริ่มอย่างเป็นทางการคือการอบรมและสอบความรู้เพื่อขอรับใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตจากสำนักงาน คปภ. เนื้อหาครอบคลุมหลักประกันชีวิต กฎหมายที่เกี่ยวข้อง และจรรยาบรรณ จากนั้นจึงสมัครสังกัดบริษัทประกันที่จะเป็นต้นสังกัดของเรา ขั้นตอนและค่าธรรมเนียมเป็นไปตามประกาศปัจจุบัน [ตรวจสอบข้อมูลล่าสุด]
ขั้นที่ 2: เรียนรู้ผลิตภัณฑ์ให้แน่นก่อนออกสนาม
ก่อนคุยกับลูกค้าคนแรก ควรอธิบายแบบประกันหลักที่จะขายได้อย่างเข้าใจจริง ทั้งความคุ้มครอง เงื่อนไข ข้อยกเว้น และเหมาะกับใคร ตัวแทนที่ตอบคำถามยาก ๆ ได้อย่างตรงไปตรงมา คือตัวแทนที่ลูกค้าจะแนะนำต่อ ใช้เวลากับช่วงนี้ให้พอ อย่ารีบ
ขั้นที่ 3: สร้างรายชื่อผู้มุ่งหวังชุดแรก
ลิสต์รายชื่อคนที่เรารู้จักทั้งหมดโดยยังไม่ต้องตัดสินว่าใครจะซื้อ จากนั้นค่อยจัดกลุ่มว่าใครอยู่ในจังหวะชีวิตที่น่าจะต้องการความคุ้มครอง เช่น เพิ่งมีลูก เพิ่งซื้อบ้าน หรือเริ่มเสียภาษีเยอะ เป้าหมายของช่วงแรกไม่ใช่การขายให้ได้ทันที แต่คือการฝึกเล่าเรื่องประกันให้เป็นธรรมชาติและเก็บบทเรียนจากทุกนัด
ขั้นที่ 4: วางระบบงานของตัวเอง
อาชีพอิสระอยู่ได้ด้วยระบบ ไม่ใช่อารมณ์ สามอย่างที่ควรมีตั้งแต่สัปดาห์แรก
- ตารางทำงานประจำวัน กำหนดเวลาหาผู้มุ่งหวัง นัดพบ และติดตามผล ให้เป็นกิจวัตรเหมือนงานประจำ
- บันทึกข้อมูลลูกค้า ใช้เครื่องมืออะไรก็ได้ที่ทำสม่ำเสมอ ตั้งแต่สมุดจดจนถึงแอป เพื่อไม่ให้การติดตามหลุด
- บัญชีการเงินส่วนตัว รายได้แบบไม่คงที่ต้องการวินัยเรื่องเงินสำรองและภาษีมากกว่าพนักงานประจำ
ขั้นที่ 5: หาโค้ชและชุมชนที่ใช่
ตัวแทนใหม่ที่มีพี่เลี้ยงดี เรียนรู้จากการออกตลาดจริงพร้อมคนมีประสบการณ์ มักผ่านปีแรกได้ดีกว่าการลุยเดี่ยว เลือกหน่วยหรือทีมที่มีระบบสอนงานชัดเจน และอย่าหยุดพัฒนา ทั้งการต่ออายุใบอนุญาตตามรอบและการอบรมเพิ่มเติม
สรุป
เส้นทางตัวแทนใหม่สรุปได้สั้น ๆ คือ ใบอนุญาต ความรู้ รายชื่อ ระบบ และพี่เลี้ยง ครบห้าอย่างนี้แล้วที่เหลือคือความสม่ำเสมอ ปีแรกอาจไม่ง่าย แต่ทุกการพบลูกค้าคือบทเรียนที่สะสมเป็นความเชี่ยวชาญ ใครอยากแลกเปลี่ยนประสบการณ์เส้นทางนี้ ทักมาคุยกันได้